Soldes clients, transactions, portefeuilles, positions de trésorerie et profils de risque sont déjà disponibles dans la majorité des systèmes. Pourtant, dans la pratique, ces informations restent souvent fragmentées, sous-utilisées ou uniquement consultées lors des cycles de reporting planifiés.
Un guide approfondi pour les cabinets de gestion de patrimoine sur l'identification des clients inactifs, la compréhension du risque de revenus qu'ils représentent, et la mise en œuvre de stratégies de réengagement proactives et pilotées par les signaux grâce à l'IA et aux données.
Cet article examine l'évolution de la notion de données clients, les nouvelles obligations de divulgation liées à l'IA, les tendances réglementaires internationales et les meilleures pratiques pour mettre en place une gouvernance IA respectueuse de la confidentialité.