Une conversation avec Denis Gauthier, PDG de Sofistic.AI

Avec plus de 25 ans d’expérience dans le secteur de la gestion de patrimoine, Denis Gauthier, aujourd’hui président-directeur général de Sofistic.AI, partage sa vision sur l’évolution de l’industrie et l’importance d’outils modernes comme la plateforme qu’il dirige aujourd’hui.

Denis, vous avez dirigé pendant des années une des plus grandes divisions de gestion de patrimoine au pays. Pourquoi avoir choisi de vous impliquer dans une entreprise technologique comme Sofistic.AI?

Denis Gauthier : Parce que j’ai vu, de l’intérieur, les limites des outils que nous utilisons encore aujourd’hui. Malgré toute la bonne volonté des conseillers, une grande partie du travail se fait encore avec des tableurs, des systèmes qui ne se parlent pas, et des analyses fragmentées. À mon sens, on ne peut plus gérer la complexité croissante des patrimoines modernes avec des outils du passé. Sofistic.AI propose une nouvelle approche — plus intelligente, plus fluide, plus humaine.

Qu’est-ce qui distingue Sofistic.AI des autres plateformes technologiques sur le marché?

Denis Gauthier : Sofistic.AI donne aux conseillers en gestion de patrimoine une plateforme numérique moderne qui unifie les données clients provenant d’outils de planification financière, de systèmes CRM, de dépositaires et d’autres sources — pour offrir un seul espace cohérent où visualiser, analyser et agir sur l’ensemble du portrait financier de leurs clients.

Contrairement aux plateformes fragmentées ou aux rapports statiques, Sofistic.AI comble le fossé entre les échanges avec le client et une compréhension concrète de sa situation. Elle propose une expérience visuelle dynamique, claire et engageante, parfaitement adaptée aux attentes des clients d’aujourd’hui — notamment ceux ayant des situations financières complexes. Qu’il s’agisse d’actifs liquides ou non liquides, d’entreprises privées, d’assurance, de leviers financiers ou de portefeuilles internationaux, tout est intégré dans une vue globale, intuitive et structurée.

Ce qui différencie réellement Sofistic.AI, c’est sa capacité à transformer l’information en action. Grâce à des tableaux de bord puissants, des alertes intelligentes et des analyses personnalisées, les conseillers peuvent renforcer la relation avec leurs clients, déceler de nouvelles opportunités et offrir des conseils proactifs à forte valeur ajoutée. Que ce soit pour la planification stratégique, l’optimisation d’une couverture d’assurance ou la gestion d’un rapatriement d’actifs, Sofistic.AI positionne le conseiller non seulement comme expert, mais comme partenaire stratégique dans la réussite financière de ses clients.

En résumé, nous construisons les outils dont les conseillers modernes ont besoin — des outils à la hauteur de la complexité d’aujourd’hui, et à la hauteur des attentes de demain.

Quelles sont les tendances que vous observez dans l’industrie et comment pensez-vous qu’elle va évoluer?

Denis Gauthier : On observe une transformation profonde dans la relation entre les clients et leurs conseillers. Les clients veulent désormais plus qu’un simple suivi de portefeuille : ils recherchent une expérience personnalisée, une compréhension globale de leur situation financière et des conseils intégrés qui tiennent compte de tous les aspects de leur vie — actifs personnels, corporatifs, familiaux et internationaux.

L’industrie évolue aussi vers plus de transparence, d’agilité et de collaboration. Les firmes qui réussiront seront celles qui sauront intégrer la technologie de façon intelligente pour enrichir le lien humain, pas pour le remplacer. On parle ici de plateformes capables d’unifier les données, de soutenir la conformité, d’optimiser les processus, et surtout, de générer des insights utiles au bon moment.

Je crois fermement que les conseillers de demain seront ceux qui sauront combiner leur jugement avec des outils puissants. Le rôle du conseiller ne disparaît pas — il devient plus stratégique. Et c’est exactement la direction que prend Sofistic.AI : donner aux professionnels de la gestion de patrimoine les moyens d’aller plus loin, plus vite, avec plus d’impact.

Certains craignent que l’IA vienne remplacer l’humain dans la relation client. Qu’en pensez-vous?

Denis Gauthier : L’IA ne remplacera jamais la relation de confiance qu’un conseiller établit avec ses clients. Ce qu’elle permet, c’est de libérer le conseiller des tâches répétitives et des analyses manuelles, pour qu’il puisse se concentrer sur ce qu’il fait le mieux : accompagner, écouter, conseiller. L’IA devient un soutien stratégique, un levier de performance. Elle amplifie l’expertise humaine, elle ne la remplace pas.

Concrètement, quels bénéfices un conseiller peut-il espérer en utilisant Sofistic.AI?

Denis Gauthier : Plus de temps, plus de clarté, et surtout, des décisions plus éclairées. La plateforme permet de connecter toutes les données d’un client — placements, immobilier, structure corporative, fiscalité — et de simuler différents scénarios pour aider à la prise de décision. C’est un outil d’aide à la réflexion stratégique, et dans un monde aussi mouvant que le nôtre, ça fait toute la différence.

Quelle est votre ambition pour Sofistic.AI dans les prochaines années?

Denis Gauthier : Notre ambition est simple : réinventer la gestion de patrimoine en outillant les professionnels avec la technologie qu’ils méritent. Nous voulons devenir un standard dans l’industrie, ici comme à l’international, en plaçant l’innovation au service de l’humain. L’industrie est prête pour ce virage — et nous sommes là pour l’accompagner.