Engager la nouvelle génération de clients : ce que les détenteurs de patrimoine de 25 à 45 ans attendent réellement

Une nouvelle génération de détenteurs de patrimoine redéfinit la manière dont elle souhaite interagir avec les conseillers financiers. Âgés de vingt-cinq à quarante-cinq ans, ils ont grandi dans un monde numérique, valorisent la transparence et attendent des expériences fluides et personnalisées de la part de toutes les marques avec lesquelles ils interagissent, y compris leurs conseillers en gestion de patrimoine.

Pour instaurer la fidélité et la confiance auprès de cette génération, les gestionnaires de patrimoine doivent aller au-delà de simples outils digitaux et proposer des expériences à la fois intelligentes, transparentes et humaines.

Comprendre le détenteur de patrimoine de la nouvelle génération

Cette génération d’investisseurs a des priorités différentes de celles de ses prédécesseurs. Elle est davantage guidée par ses valeurs, socialement consciente et désireuse de voir comment son argent contribue à des résultats porteurs de sens. Selon une étude de Morgan Stanley, plus de 70 % des investisseurs millennials estiment que leurs investissements doivent être alignés avec leurs valeurs personnelles.

Parallèlement, ces clients recherchent de l’autonomie et de la compréhension. Ils attendent un accès en temps réel aux données de performance, des outils de projection interactifs et des explications claires sur la manière dont les décisions sont prises. Pour eux, la technologie n’est pas une fonctionnalité ; elle constitue le socle de la confiance.

L’expérience digitale qu’ils attendent

Les investisseurs de la nouvelle génération souhaitent que la gestion de patrimoine soit aussi fluide que leurs plateformes grand public préférées. Cela implique une communication instantanée, des tableaux de bord intuitifs et des recommandations intelligentes basées sur les données.

Mais l’engagement digital ne signifie pas moins de relation humaine. Ces clients valorisent une communication authentique avec des conseillers qui agissent comme des éducateurs et des partenaires, et non comme de simples exécutants de transactions. Les acteurs qui sauront combiner expertise humaine et intelligence digitale se démarqueront.

La personnalisation par la donnée et l’analyse

La personnalisation ne se limite plus à des portefeuilles sur mesure. Il s’agit désormais d’apporter du contexte, de comprendre les objectifs de vie et d’anticiper les besoins avant même qu’ils ne soient exprimés.

Des solutions d’IA et d’analytique comme Sofistic.AI permettent aujourd’hui aux conseillers d’identifier des comportements, des préférences de risque et des tendances de dépenses afin de nourrir des interactions plus pertinentes. En exploitant ces insights, les conseillers peuvent passer d’une communication réactive à un accompagnement proactif, montrant aux clients qu’ils sont compris et valorisés.

Instaurer la confiance par la transparence

Pour les jeunes détenteurs de patrimoine, la transparence est synonyme de crédibilité. Ils veulent comprendre comment les décisions sont prises, comment les frais sont structurés et comment la technologie influence leurs portefeuilles. Apporter de la clarté sur les sources de données, les méthodologies et les indicateurs de performance transforme la complexité en confiance.

Selon une étude récente d’EY, plus de 60 % des jeunes investisseurs seraient prêts à changer de conseiller pour bénéficier d’une plus grande transparence et d’une meilleure intégration technologique. Le message est clair : l’avenir de la confiance client repose sur l’ouverture et la clarté.

Au-delà de la technologie : la relation humaine

Même à l’ère du digital, la relation reste au cœur de la gestion de patrimoine. Les conseillers capables d’allier technologie et empathie gagneront la fidélité de la nouvelle génération. Cela implique d’utiliser la technologie non pas pour remplacer la relation personnelle, mais pour l’enrichir, en fournissant des insights qui alimentent des échanges et des décisions significatifs.

Conclusion

Engager la nouvelle génération de détenteurs de patrimoine demande bien plus qu’une application mobile. Cela requiert une compréhension fine de leurs attentes, de leurs valeurs et de leur exigence de transparence. En combinant technologies intelligentes et relations humaines authentiques, les conseillers peuvent bâtir une confiance durable, transmise de génération en génération.